六項金融服務專業人員技能

Claude for Financial Services Skills 是專為協助金融服務專業人士處理關鍵工作流程而設計的專業工具。這些 Skills 為 Claude 提供針對常見金融分析、研究和文件建立任務的目標能力，協助您更有效率且一致地工作。

這些 Skills 目前處於研究預覽階段，僅供在我們的候補名單上註冊的 Claude for Financial Services 使用者使用。我們會定期審查此名單，並授予有興趣的使用者此功能的存取權限。如果您擁有 Enterprise 方案，應聯繫您的客戶經理以取得優先存取權限。

一份可比公司分析表、一個 DCF 模型，以及一份財報更新，每一項都遵循您團隊已經熟悉的結構，而重建這種結構所花費的時間，原本應該用於分析本身。這些 Skills 承擔了結構的部分，讓您的精力能投入到判斷上。在開始之前，先決定好的輸出應該是什麼樣子：明確的格式與內容標準，能讓您評估結果，而不是被動地對結果做出反應。如果您想了解 Skills 的一般資訊，請參閱什麼是 Skills？

先決條件

適用於管理員（Enterprise 方案）： 擁有者必須先在管理員設定 > Skills中啟用程式碼執行與檔案建立以及 Skills。這兩個切換開關都位於該頁面上，且成員在兩者都開啟之前不會看到 Skills。

適用於個別成員： 一旦您的組織啟用了 Skills，您可以從左側邊欄的自訂分頁中管理它們，位於自訂 > Skills。

如何啟用 Skills

1. 確認已啟用程式碼執行與檔案建立。在 Enterprise 方案中，您的管理員會在組織層級控制此設定；個別的 Free、Pro 和 Max 帳戶則在設定 > 功能中管理此設定。Skills 在 Claude 安全的沙盒運算環境中執行。
2. 開啟自訂 > Skills。
3. 依需求切換個別技能的開啟或關閉。您也可以上傳自己的技能。

深入了解在 Claude 中使用 Skills。

公開/私人同業比較分析

此 Skill 會產生同業基準比較表，包含估值倍數與營運指標，並以即時數據自動更新。

功能說明： 使用公開與私人公司數據，建立目標公司與選定同業之間的全面比較分析。

建議數據來源：

• 公開公司基本面數據（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 私人公司基本面數據（PitchBook）
• 併購交易數據（PitchBook）

主要輸出：

• 包含同業公司財務數據與估值倍數的 Excel 試算表
• 記錄同業選擇理由與關鍵見解的書面分析

現金流量折現（DCF）建模

此 Skill 可建立具備正確 WACC 計算、情境切換與敏感度分析表的現金流量折現模型。

功能說明： 建構包含詳細現金流量預測與情境分析的全面 DCF 估值模型。

建議數據來源：

• 公開公司基本面數據（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 共識預估（FactSet）
• 券商研究報告

主要輸出：

• 包含詳細現金流量預測與估值的 Excel DCF 模型
• 顯示關鍵假設影響的敏感度分析
• 包含估值範圍與關鍵驅動因素的執行摘要

啟動覆蓋研究

此 Skill 協助進行全面的公司研究以啟動覆蓋，包括商業模式分析、競爭定位與財務績效檢視。

功能說明： 為新啟動的覆蓋範圍產出包含投資建議、財務模型與估值分析的詳盡研究報告。

建議數據來源：

• 針對公司重大發展的網路搜尋
• SEC 申報文件（EDGAR）
• 公開公司基本面數據（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 財報電話會議逐字稿（Aiera）

主要輸出：

• 包含投資建議與目標價的全面啟動報告
• 包含預測與估值分析的詳細財務模型
• 供投資委員會審查的執行摘要簡報

精簡版公司簡介/業務概覽建立

此 Skill 可為推介資料與買方名單建立簡潔的 1-2 頁公司摘要，包含關鍵指標與投資亮點。

功能說明： 產生包含執行摘要、業務概覽、財務摘要與支援附錄的專業公司簡介。

建議數據來源：

• 公開公司基本面數據（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 私人公司基本面數據與發展動態（Pitchbook）

主要輸出：

• 包含執行摘要的專業公司簡介簡報
• 包含關鍵指標與定位的業務概覽文件
• 包含成長驅動因素與風險的投資論點摘要

盡職調查數據包建立

此 Skill 可將資料室文件處理成結構化的 Excel 數據包，包含財務數據、客戶名單與合約條款。

功能說明： 從 CIM、招股說明書及其他盡職調查資料中擷取並整理關鍵資訊，轉換為標準化格式。

建議數據來源：

• 盡職調查/CIM 文件（SharePoint、Egnyte）

主要輸出：

• 包含歷史與預測財務數據的標準化財務數據包
• 突顯關鍵投資指標的執行摘要
• 用於同業比較分析與建模的標準化數據

財報分析

此 Skill 可為已在覆蓋範圍內的公司建立專業的股票研究財報更新報告，分析季度業績。

功能說明： 建立快速週轉的財報分析，聚焦於優於/不及預期分析、關鍵指標、更新後的預估值，以及修訂後的投資論點。產生一份 8-12 頁的文件（3,000-5,000 字），包含摘要表格與圖表。

建議數據來源：

• 財報電話會議逐字稿（Aiera）
• 投資人簡報（Daloopa、Aiera）
• 公開公司基本面數據（FactSet/CapIQ/Daloopa）

如何使用這些 Skills

當與您的任務相關時，Claude for Financial Services Skills 會自動運作。您不需要明確呼叫它們——Claude 會根據您的請求判斷何時需要使用每項 Skill。

舉例來說，如果您要求 Claude「為 XYZ 公司建立 DCF 模型」，Claude 會自動使用 DCF 建模 Skill。同樣地，要求「ABC 公司的同業比較分析」將會觸發同業比較分析 Skill。

為確保 Claude 使用該技能，您也可以明確指示 Claude 使用該技能。例如，在提示中加上「請使用 DCF skill」。

練習：對您熟悉的公司執行一項 Skill

選擇一家您負責覆蓋或熟悉的公司，並要求進行同業比較分析。明確指出技能名稱，並詳細說明輸出的格式，因為試算表必須符合您團隊的閱讀方式：

當試算表回傳時，請以檢查新進分析師第一份草稿的方式來檢查它。追溯兩三個倍數回到其基礎基本面數據，並將同業選擇理由與您自己會選擇的同業組合進行比對。預期第一次產出需要調整：您可能會想替換某個同業，或以不同方式設定某項假設，這都是正常的，因為 Skill 產出的是草稿，而判斷仍然是您的責任。如果有任何地方對不上，請指出並要求 Claude 修訂。

最佳實踐

• 明確說明您的需求： 清楚說明公司名稱、分析類型，以及您需要的任何特定參數。
• 提供背景資訊： 分享相關細節，例如產業、時間範圍，或您想聚焦的特定指標。
• 檢視並精煉： 在 Claude 使用 Skill 產生輸出後，您可以要求調整或進行額外分析。
• 善用多項 Skills： 許多工作流程可受益於同時使用多項 Skills——例如，先使用研究 Skill 啟動覆蓋，再使用 DCF Skill 進行估值。

有一個習慣適用於這六項 Skills 之外：每當交付成果必須符合既有工作流程時，請在同一個提示中指明您想使用的技能名稱以及輸出所需的格式，並在輸出離開您手上之前，追溯重要數字回到其來源。

深入了解 Skills

• 什麼是 Skills？
• 在 Claude 中使用 Skills
• 如何建立自訂 Skills