1. 描述任务
这笔交易将于周四提交委员会审议。您在交易文件夹中有三年的财务报表、一份在 Excel 中做到一半的财务数据表、客户经理周五发来的契约文件包，以及一个与您上次承销的借款人不太一样的借款人。
在 Cowork 中，Claude 通过 S&P Global 连接器提取借款人的申报文件和同业财务数据表，从交易文件夹中读取您的承销工作簿，并告诉您哪些比率触发了您的政策阈值——以及模型中哪些假设与报表中的数据不一致。您将这份简报带入 Claude for Excel，更新财务数据表并运行契约检查，然后在 Claude for Word 中打开备忘录模板。Excel 到 Word 的交接会延续对话内容，因此当您起草撰写内容时，Claude 已经知道哪些比率发生了变化。
Claude 提取财务数据表并运行比率计算；您做出信贷决策。
Acme Manufacturing — $25M 循环信贷展期，委员会会议定于周四举行。在我动手处理财务数据表之前，先带我过一遍这笔信贷。
步骤：
- 通过 S&P Global 提取三年的财务数据和同业财务数据表
- 阅读交易文件夹中的承销工作簿，标记出哪些比率触发了政策限制
- 告诉我模型中哪些假设与报表中的数据不一致
- 给我一份可以带入 Excel 的简报——单元格引用、需要更改的内容、原因
在我动手之前，先向我展示例外情况。
2. 为 Claude 提供上下文
Cowork 通过 S&P Global 连接器提取借款人数据，并从交易文件夹中读取您的财务数据表——比率分析和政策检查就在这里进行。单元格编辑在打开工作簿的 Claude for Excel 中进行，对话内容会延续到 Claude for Word 中，因此备忘录草稿会从您停下的地方继续。
所需上下文
附加包含承销工作簿的交易文件夹。启用 S&P Global 连接器。确保已安装 Claude for Excel 和 Claude for Word 插件——财务数据表更新和备忘录起草都在这里进行。
3. Claude 创建的内容
一份您可以据此行动的简报：借款人相对于政策的现状、自上次审查以来哪些比率发生了变化，以及打开财务数据表时需要查看的确切单元格。
Acme Manufacturing — $25M 循环信贷展期，FY25 审查
相对于政策的现状
- DSCR：1.42x — 超过 1.25x 的最低要求，较上次审查的 1.68x 有所下降
- 有息债务 / EBITDA：3.1x — 低于 3.5x 上限，较 2.4x 有所上升
- 固定费用覆盖率：1.18x — 未达到 1.20x 的最低要求
- 流动比率：1.35x — 超过 1.20x 的最低要求
需要向委员会标记的 2 项例外情况
FCCR!D14 — 固定费用覆盖率为 1.18x 触发契约限制 2 个基点。原因是 3 月份开始的新设备租赁（年租金 84 万美元）；租金现已计入固定费用，但该租赁未包含在 FY24 基准中。如果加回一个季度的租赁前运行率，FCCR 将达到 1.23x。是否需要申请豁免或重置契约由您决定。
Assumptions!B22 — FY26E 收入增长率为 8% 借款人自己在第四季度评论中给出的前瞻指引是"中个位数，4-6%"。您的 8% 高于他们自己的区间。客户经理在实地考察中的记录提到，与其最大客户的合同将在第二季度重新招标——模型中未体现这一点。
在您的 Excel 工作簿中
安装 Claude for Excel 插件后，打开财务数据表，将以下内容粘贴到侧边栏中：
FY25 财务数据表已完成。FCCR 为 1.18x，未达到 1.20x——原因是设备租赁。请为我讲解 FCCR!D14，然后为我构建一个契约缓冲视图，收入 +/- 5%，租赁假设 +/- 100 个基点。
另外请标记 Assumptions!B22——我的 8% 增长率高于借款人指引的 4-6%。请展示在他们的区间内基准情形/下行情形会是什么样子。
一旦您确认了财务数据表，请在 Claude for Word 中打开备忘录模板。对话内容会从 Excel 延续过来，因此备忘录草稿已经知道哪些比率发生了变化，以及哪些例外情况需要委员会叙述说明。
4. 后续提示
继续与 Claude 对话，以完善、扩展或进一步探索。
与上次审查比较
在 Cowork 中，询问自上次信贷周期以来发生了哪些变化。
与 FY24 审查相比发生了哪些变化——杠杆率、覆盖率、营运资金
根据电话会议内容对假设进行压力测试
看看借款人自己的评论中是否有内容应该改变某个单元格的数值。
我的 FY26 8% 增长率是否过于乐观？借款人在第四季度叙述中对业务储备实际说了什么
构建下行情形
在确认基准情形后，在 Claude for Excel 中进行。
在新标签页中为我构建一个下行情形——收入下降 10%，毛利率下降 200 个基点，运营支出保持不变。告诉我契约在哪里会被突破
5. 技巧、提示和故障排除
向 Cowork 索取可用于 Excel 的简报
在结束 Cowork 会话时，要求提供一段包含单元格引用和政策例外情况的简报——这就是您要粘贴到 Claude for Excel 侧边栏中的内容。比翻回聊天记录更简洁高效。
点击单元格引用
当 Claude 在 Excel 侧边栏中标记 FCCR!D14 时，点击它，Excel 会跳转到该单元格。在同意进行任何更改之前，请检查公式和输入值。
Excel 到 Word 延续对话
当您在 Claude for Word 中打开备忘录模板时，它已经知道哪些比率发生了变化，以及您决定提出哪些例外情况。您无需重新解释这笔交易——只需说"起草信用摘要和例外情况部分"即可。
将其保存为技能
展期承销每个周期都是相同的流程。一旦 Cowork 对话在一笔交易中行之有效，就将其保存为技能，这样投资组合中的下一笔展期业务只需点击一下即可开始。
6. 准备好亲自尝试了吗？
在您的下一笔展期业务中尝试一下。在 Cowork 中附加交易文件夹，询问借款人相对于政策的现状，并在做出任何更改之前审查例外情况。