面向金融服务专业人士的六项技能

Claude for Financial Services Skills 是专为帮助金融服务专业人士处理关键工作流程而设计的专业工具。这些 Skills 为 Claude 提供了针对常见金融分析、研究和文档创建任务的定向能力，帮助您更高效、更一致地工作。

这些 Skills 目前处于研究预览阶段，仅面向在我们的候补名单上注册的 Claude for Financial Services 用户开放。我们将定期审核此名单，并为感兴趣的用户授予此功能的访问权限。如果您使用的是 Enterprise 方案，请联系您的客户经理以获得优先访问权限。

可比公司分析表、DCF 模型和财报更新各自都遵循您团队早已熟悉的结构，而重建这种结构所花费的时间本应用于分析本身。这些 Skills 承担了结构性工作，让您的精力可以投入到判断性决策上。在开始之前，先确定好的输出应该是什么样子：明确的格式和内容标准能让您评估结果，而不是被动地对结果做出反应。如果您想了解 Skills 的一般信息，请参阅什么是 Skills？

前提条件

对于管理员（Enterprise 方案）： 所有者必须先在管理员设置 > Skills中启用代码执行与文件创建和 Skills 这两项功能。这两个开关都位于该页面上，只有两者都开启后，成员才能看到 Skills。

对于个人成员： 一旦您的组织启用了 Skills，您就可以在左侧边栏的自定义标签页中进行管理，路径为自定义 > Skills。

如何启用 Skills

1. 确保已启用代码执行与文件创建功能。在 Enterprise 方案中，此功能由您的管理员在组织级别进行控制；个人 Free、Pro 和 Max 账户可在设置 > 功能中进行管理。Skills 在 Claude 安全的沙盒计算环境中运行。
2. 打开自定义 > Skills。
3. 根据需要开启或关闭各项技能。您也可以上传自己的技能。

了解更多关于在 Claude 中使用 Skills的信息。

使用公开/私有同业公司进行可比公司分析

此 Skill 生成包含估值倍数和运营指标的同业基准对比表，并可随实时数据自动刷新。

功能说明： 使用公开和私有公司数据，在目标公司与所选同业公司之间创建全面的比较分析。

建议的数据来源：

• 公开公司基本面数据（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 私有公司基本面数据（PitchBook）
• 并购交易数据（PitchBook）

主要输出：

• 包含同业公司财务数据和估值倍数的 Excel 电子表格
• 记录同业选择依据和关键洞察的书面分析

现金流折现（DCF）建模

此 Skill 构建现金流折现模型，包含正确的 WACC 计算、情景切换和敏感性分析表。

功能说明： 构建全面的 DCF 估值模型，包含详细的现金流预测和情景分析。

建议的数据来源：

• 公开公司基本面数据（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 一致预期数据（FactSet）
• 券商研究报告

主要输出：

• 包含详细现金流预测和估值的 Excel DCF 模型
• 展示关键假设影响的敏感性分析
• 包含估值区间和关键驱动因素的执行摘要

启动覆盖研究

此 Skill 帮助开展全面的公司研究以启动覆盖，包括商业模式分析、竞争定位和财务表现审查。

功能说明： 为新启动的覆盖生成详尽的研究报告，包含投资建议、财务模型和估值分析。

建议的数据来源：

• 针对公司重大动态的网络搜索
• SEC 备案文件（EDGAR）
• 公开公司基本面数据（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 财报电话会议记录（Aiera）

主要输出：

• 包含投资建议和目标价的全面启动覆盖报告
• 包含预测和估值分析的详细财务模型
• 供投资委员会审阅的执行摘要演示文稿

简要公司简介/业务概览创建

此 Skill 为推介材料（pitch book）和买方名单创建简洁的 1-2 页公司摘要，包含关键指标和投资亮点。

功能说明： 生成专业的公司简介，包含执行摘要、业务概览、财务摘要和支持性附录。

建议的数据来源：

• 公开公司基本面数据（FactSet/CapIQ/Daloopa）
• 私有公司基本面数据及动态（Pitchbook）

主要输出：

• 包含执行摘要的专业公司简介演示文稿
• 包含关键指标和定位的业务概览文档
• 包含增长驱动因素和风险的投资论点摘要

尽职调查数据包创建

此 Skill 将数据室文档处理为结构化的 Excel 数据包，包含财务数据、客户名单和合同条款。

功能说明： 从 CIM（机密信息备忘录）、发售备忘录和其他尽职调查材料中提取并整理关键信息，形成标准化格式。

建议的数据来源：

• 尽职调查/CIM 文档（SharePoint、Egnyte）

主要输出：

• 包含历史和预测财务数据的标准化财务数据包
• 突出关键投资指标的执行摘要
• 用于可比公司分析和建模的标准化数据

财报分析

此 Skill 为已纳入覆盖范围的公司创建专业的股票研究财报更新报告，分析季度业绩。

功能说明： 创建快速周转的财报分析，重点关注超预期/不及预期分析、关键指标、更新后的预测以及修订后的投资论点。生成一份 8-12 页（3,000-5,000 字）的文档，包含摘要表格和图表。

建议的数据来源：

• 财报电话会议记录（Aiera）
• 投资者演示文稿（Daloopa、Aiera）
• 公开公司基本面数据（FactSet/CapIQ/Daloopa）

如何使用这些 Skills

当与您的任务相关时，Claude for Financial Services Skills 会自动发挥作用。您无需显式调用它们——Claude 会根据您的请求判断何时需要使用每项 Skill。

例如，如果您要求 Claude"为 XYZ 公司创建一个 DCF 模型"，Claude 会自动使用 DCF 建模 Skill。同样，要求"对 ABC 公司进行可比公司分析"也会触发可比公司分析 Skill。

为确保 Claude 使用该技能，您也可以明确指示 Claude 使用该技能。例如，在提示末尾加上"请使用 DCF skill"。

练习：在您熟悉的公司上运行一项 Skill

选择一家您覆盖或熟悉的公司，要求进行可比公司分析。明确指出要使用的技能，并详细说明输出的形式，因为电子表格必须符合您团队的阅读习惯：

当电子表格返回时，请像检查新分析师的初稿一样检查它。将其中两三个倍数追溯回其基础基本面数据，并将同业选择依据与您自己会选择的同业组合进行对照。预期第一版需要调整：您想替换某个同业公司，或者对某个假设有不同的设定，这都是正常的，因为 Skill 生成的是草稿，判断仍然在您手中。如果有对不上的地方，请指出来并要求 Claude 修改。

最佳实践

• 明确说明您的需求： 清楚地说明公司名称、分析类型以及您需要的任何具体参数。
• 提供背景信息： 分享相关细节，例如行业、时间段，或您希望重点关注的具体指标。
• 审查并完善： 在 Claude 使用某项 Skill 生成输出后，您可以要求进行调整或补充分析。
• 善用多项 Skills： 许多工作流程可以从组合使用多项 Skills 中受益——例如，先使用研究 Skill 启动覆盖，再使用 DCF Skill 进行估值。

有一个习惯适用于这六项 Skills 之外的场景：每当交付成果需要符合现有工作流程时，请在同一个提示中指明您想使用的技能以及输出所需的格式，然后在输出离开您手中之前，将重要数字追溯回其来源。

了解更多关于 Skills 的信息

• 什么是 Skills？
• 在 Claude 中使用 Skills
• 如何创建自定义 Skills