1. 작업 설명하기
밸류에이션 마감일은 지난 금요일이었습니다. 삼각형 데이터가 담긴 탭 다섯 개짜리 준비금 워크북이 있고, 전년도 신고 메모가 다른 창에 열려 있으며, 선임 계리사는 IBNR 변동에 대해 묻고 있고, 주 신고 마감은 2주 남았습니다.
Cowork에서 Claude는 밸류에이션 폴더에서 준비금 워크북을 읽고, 귀사 조직 자체의 NAIC 커넥터(팀이 호스팅하는 맞춤형 MCP 서버)를 통해 이전 신고서와 최신 주 공지사항을 가져오며, 발전 계수가 어디서 이상해 보이는지, 그리고 어떤 수식이 잘못된 롤포워드 열을 참조하는지 알려줍니다. 이 플래그를 Claude for Excel로 가져가 워크북을 수정한 다음, Claude for Word에서 신고 메모를 엽니다. Excel에서 Word로의 전환 시 대화가 그대로 이어지므로, 서술 초안은 이미 어떤 준비금 구간이 변동했는지와 그 이유를 알고 있습니다.
Claude가 수식을 검증하고 이상 항목을 표시하면, 귀하는 준비금을 최종 승인합니다.
Personal Auto BI 1분기 준비금 검토 — 선임 계리사 검토가 다음 주, 신고 마감이 2주 남았습니다. 숫자를 확정하기 전에 워크북을 함께 살펴봐 주세요.
단계:
- 밸류에이션 폴더의 준비금 워크북을 읽고 수식을 검증하세요
- FY24 신고서와 NAIC의 새로운 공지사항을 가져오세요
- 이전 대비 이상해 보이는 발전 계수와 테일 가정을 표시하세요
- Excel로 가져갈 수 있는 브리프를 주세요 — 시트 참조, 무엇이 잘못됐는지, 무엇이 단순히 설명이 필요한 변동인지
제가 손대기 전에 플래그를 먼저 보여주세요.
2. Claude에게 맥락 제공하기
Cowork는 첨부된 폴더에서 준비금 워크북을 읽고, 귀사 조직 자체의 NAIC 커넥터를 통해 과거 신고서를 가져옵니다 — 수식 검증과 전기 비교가 바로 여기서 이루어집니다. 워크북 수정은 파일이 열린 상태에서 Claude for Excel에서 이루어지며, 대화는 Claude for Word로 이어져 신고 서술이 중단된 지점부터 이어집니다.
필요한 맥락
준비금 워크북이 포함된 밸류에이션 폴더를 첨부하세요. 이 안내는 귀사 조직이 자체 NAIC 데이터 소스를 원격 MCP 서버로 운영한다고 가정합니다: Owner가 Organization settings > Connectors(Add > Custom > Web, 그다음 서버 URL)에서 한 번 추가하면, 귀하는 Customize > Connectors에서 연결하고 Cowork 작업의 + 메뉴에서 켭니다. Claude for Excel과 Claude for Word 애드인이 설치되어 있어야 합니다 — 워크북 수정과 신고 서술이 바로 여기서 이루어집니다.
3. Claude가 만드는 것
바로 실행할 수 있는 브리프: 워크북의 어디가 잘못됐는지, 준비금이 어디서 변동했는지, 파일을 열었을 때 확인해야 할 정확한 셀까지 알려줍니다.
Personal Auto BI — 1분기 준비금 검토
준비금 워크 (4분기 대비)
- 최종 손실액: $487.2M — $480.8M에서 $6.4M 증가
- 사건 준비금: $142.1M — $3.2M 감소
- IBNR: $89.6M — $9.6M 증가
- 현재까지 지급액: $255.5M — $11.2M 증가 (예상치와 일치)
수정이 필요한 수식 문제 3건
Triangles!K47 — 하드코딩된 0.987 발전 계수 AY 2022의 24-36개월 링크 비율이 하드코딩되어 있습니다. K열의 다른 모든 셀은 Methodology!B14의 LDF 테이블에서 값을 가져옵니다. 이는 아마도 일회성 오버라이드가 되돌려지지 않은 것으로 보입니다. 드라이버 기반 값은 1.024이며 — 0.987을 사용하면 해당 사고연도의 IBNR이 약 $2.1M 과소평가됩니다.
Roll-forward!E22 — 잘못된 열 참조 AY 2023의 1분기 현재까지 지급액이 AY 2022 열에서 가져와지고 있습니다. $890K 차이가 납니다. 행의 나머지 패턴은 올바르며, 이 셀 하나만 어긋났습니다.
BF Method!D38 — 테일 계수가 반영되지 않음 입력 탭의 120개월 테일 계수는 1.015로 업데이트되었지만, BF 계산은 여전히 이전 값인 1.012를 사용하고 있습니다. 지난 분기 테일 탭을 재구성할 때 참조 세 개가 연결되지 않았습니다.
서술에서 설명이 필요한 변동 1건
Personal Auto BI의 IBNR $9.6M (+12%) 증가 원인: AY 2024의 청구 건수 발생이 1분기에 예상보다 8% 높았고, LDF 갱신으로 12-24개월 링크 비율에 약 50bp가 추가되었습니다. 둘 다 실제 변동이며 수식 문제가 아닙니다 — 신고서에 서술만 추가하면 됩니다.
Excel 워크북에서
Claude for Excel 애드인이 설치되어 있다면, 워크북을 연 상태에서 사이드바에 다음을 붙여넣으세요:
1분기 준비금 검토 — IBNR $9.6M 증가, 최종 손실액 $6.4M 증가.
수식 수정 3건: Triangles!K47 (하드코딩된 LDF), Roll-forward!E22 (잘못된 열 참조), BF Method!D38 (테일 미반영). 각각을 설명해 주고, 수정된 숫자를 보여준 다음, 준비금 워크를 다시 실행해서 정리된 최종 손실액을 볼 수 있게 해주세요.
워크북을 최종 승인했다면, Claude for Word에서 신고 메모를 여세요. 대화가 Excel에서 이어지므로, 서술은 이미 IBNR 변동과 LDF 갱신 내용을 알고 있습니다 — 준비금 적정성 섹션과 방법론 변경 공시를 작성하도록 요청하기만 하면 됩니다.
4. 후속 프롬프트
Claude와의 대화를 이어가며 내용을 다듬고, 확장하고, 더 탐구해 보세요.
발전 계수 검증하기
Cowork에서 LDF가 업계 데이터와 일치하는지 물어보세요.
제 12-24 및 24-36 링크 비율이 NAIC가 지난 분기 Personal Auto BI에 대해 발표한 업계 벤치마크와 일치하나요?
테일에 대한 민감도 분석 실행하기
워크북이 정리된 후 Claude for Excel에서 실행하세요.
테일 민감도를 다시 구성해 주세요 — 테일 계수 1.010, 1.015, 1.020, 1.025에서의 최종 손실액을 보여주고, 나머지는 모두 고정하세요
방법론 변경 공시 초안 작성하기
준비금이 확정된 후 Claude for Word에서 실행하세요.
신고서의 방법론 변경 섹션을 작성해 주세요 — 테일 계수를 업데이트했고 LDF 선택 구간에 사고연도 하나를 추가했습니다. ASOP 36을 준수하도록 작성해 주세요
5. 요령, 팁, 문제 해결
Cowork에 Excel용 브리프 요청하기
Cowork 세션을 마무리할 때 시트 참조와 수식 플래그가 담긴 한 단락짜리 브리프를 요청하세요 — 이것이 Claude for Excel 사이드바에 붙여넣을 내용입니다. 채팅을 다시 스크롤하는 것보다 훨씬 간결합니다.
시트 참조 클릭하기
Claude가 Excel 사이드바에서 Triangles!K47을 플래그로 표시하면, 클릭하면 Excel이 해당 셀로 이동합니다. 무엇이든 변경에 동의하기 전에 수식과 주변 패턴을 확인하세요.
Excel에서 Word로 대화가 이어짐
Claude for Word에서 신고 메모를 열면, 어떤 수식을 수정했고 어떤 변동에 서술이 필요한지 이미 알고 있습니다. 준비금 워크를 다시 설명할 필요 없이 "준비금 적정성 섹션과 방법론 공시를 작성해 줘"라고만 말하면 됩니다.
스킬로 저장하기
분기별 준비금 검토는 매 주기마다 동일한 흐름입니다. 한 구간에 대해 Cowork 대화가 잘 작동하면 스킬로 저장해서, 다음 분기 모든 라인에 대한 검토를 클릭 한 번으로 시작할 수 있게 하세요.
6. 직접 시도해 볼 준비가 되셨나요?
다음 준비금 주기에 직접 시도해 보세요. Cowork에서 밸류에이션 폴더를 첨부하고, 워크북에서 수정이 필요한 부분을 물어본 다음, 무엇이든 변경되기 전에 플래그를 검토하세요.