1. Décrire la tâche
La date limite de valorisation était vendredi dernier. Vous avez le classeur de réserves avec cinq onglets de triangles, le mémo de dépôt de l'année précédente ouvert dans une autre fenêtre, l'actuaire désigné qui s'interroge sur le mouvement de l'IBNR, et le dépôt auprès de l'État dû dans deux semaines.
Dans Cowork, Claude lit votre classeur de réserves depuis le dossier de valorisation, récupère vos dépôts antérieurs et les derniers bulletins de l'État via le connecteur NAIC propre à votre organisation (un serveur MCP personnalisé hébergé par votre équipe), et vous indique où les facteurs de développement semblent incorrects — et quelles formules font référence à la mauvaise colonne de report. Vous transférez les signalements dans Claude pour Excel pour corriger le classeur, puis vous ouvrez le mémo de dépôt dans Claude pour Word. Le transfert d'Excel vers Word conserve la conversation, de sorte que le brouillon du récit sait déjà quels segments de réserves ont évolué et pourquoi.
Claude valide les formules et signale les anomalies ; vous validez les réserves.
Revue des réserves T1 pour Personal Auto BI — revue de l'actuaire désigné la semaine prochaine, dépôt dû dans deux semaines. Guidez-moi à travers le classeur avant que je verrouille les chiffres.
Étapes :
- Lire le classeur de réserves dans le dossier de valorisation et valider les formules
- Récupérer le dépôt FY24 et tout nouveau bulletin de la NAIC
- Signaler les facteurs de développement et les hypothèses de queue qui semblent incorrects par rapport à la période précédente
- Donnez-moi un résumé que je peux apporter dans Excel — références de feuilles, ce qui est cassé, ce qui est juste un mouvement à expliquer
Montrez-moi les signalements avant que je touche à quoi que ce soit.
2. Donner du contexte à Claude
Cowork lit le classeur de réserves depuis le dossier joint et récupère les dépôts historiques via le connecteur NAIC propre à votre organisation — c'est là que se déroulent la validation des formules et la comparaison avec la période précédente. Les corrections du classeur se font dans Claude pour Excel avec le fichier ouvert, et la conversation se poursuit dans Claude pour Word afin que le récit du dépôt reprenne là où vous l'avez laissé.
Contexte requis
Joignez le dossier de valorisation contenant le classeur de réserves. Ce guide suppose que votre organisation exploite sa propre source de données NAIC sous forme de serveur MCP distant : un propriétaire l'ajoute une fois dans Paramètres de l'organisation > Connecteurs (Ajouter > Personnalisé > Web, puis l'URL du serveur), et vous le connectez dans Personnaliser > Connecteurs et l'activez depuis le menu + de votre tâche Cowork. Ayez les modules complémentaires Claude pour Excel et Claude pour Word installés — c'est là que se déroulent les corrections du classeur et le récit du dépôt.
3. Ce que Claude crée
Un résumé exploitable : où le classeur est défaillant, où les réserves ont évolué, et les cellules exactes à examiner lorsque vous ouvrez le fichier.
Personal Auto BI — Revue des réserves T1
Évolution des réserves par rapport au T4 précédent
- Pertes ultimes : 487,2 M$ — en hausse de 6,4 M$ par rapport à 480,8 M$
- Réserves de sinistres déclarés : 142,1 M$ — en baisse de 3,2 M$
- IBNR : 89,6 M$ — en hausse de 9,6 M$
- Payé à ce jour : 255,5 M$ — en hausse de 11,2 M$ (conforme aux attentes)
3 problèmes de formules à corriger
Triangles!K47 — Facteur de développement codé en dur à 0,987 Le ratio de lien 24-36 mois pour l'année de survenance 2022 est codé en dur. Toutes les autres cellules de la colonne K proviennent de la table des LDF sur Methodology!B14. Il s'agissait probablement d'une dérogation ponctuelle qui n'a pas été annulée. La valeur dérivée des facteurs est de 1,024 — utiliser 0,987 sous-estime l'IBNR d'environ 2,1 M$ pour cette année de survenance.
Roll-forward!E22 — Référence la mauvaise colonne Le payé à ce jour du T1 pour l'année de survenance 2023 provient de la colonne de l'année de survenance 2022. Écart de 890 K$. Le schéma dans le reste de la ligne est correct ; seule cette cellule a dérivé.
BF Method!D38 — Le facteur de queue ne se répercute pas Le facteur de queue à 120 mois sur l'onglet des données d'entrée a été mis à jour à 1,015, mais le calcul BF utilise toujours l'ancien 1,012. Trois références n'ont pas été reliées lorsque l'onglet de queue a été reconstruit le trimestre dernier.
1 mouvement à expliquer dans le récit
IBNR en hausse de 9,6 M$ (+12 %) sur Personal Auto BI Facteurs : l'émergence du nombre de sinistres pour l'année de survenance 2024 a été supérieure de 8 % aux attentes au T1, et l'actualisation des LDF a ajouté environ 50 points de base au ratio de lien 12-24 mois. Ce sont deux mouvements réels, pas des problèmes de formules — ils nécessitent simplement un récit dans le dépôt.
Dans votre classeur Excel
Avec le module complémentaire Claude pour Excel installé, collez ceci dans la barre latérale avec le classeur ouvert :
Revue des réserves T1 — IBNR en hausse de 9,6 M$, ultime en hausse de 6,4 M$.
Trois corrections de formules : Triangles!K47 (LDF codé en dur), Roll-forward!E22 (mauvaise référence de colonne), BF Method!D38 (queue non répercutée). Expliquez-moi chacune, montrez-moi le chiffre corrigé, puis relancez l'évolution des réserves pour que je puisse voir l'ultime propre.
Une fois que vous avez validé le classeur, ouvrez le mémo de dépôt dans Claude pour Word. La conversation se poursuit depuis Excel, de sorte que le récit connaît déjà le mouvement de l'IBNR et l'actualisation des LDF — il vous suffit de lui demander de rédiger la section sur l'adéquation des réserves et la divulgation du changement de méthodologie.
4. Prompts de suivi
Poursuivez la conversation avec Claude pour affiner, approfondir ou explorer davantage.
Mettre à l'épreuve les facteurs de développement
Dans Cowork, demandez si les LDF semblent cohérents avec les données du secteur.
mes ratios de lien 12-24 et 24-36 sont-ils conformes aux références du secteur publiées par la NAIC le trimestre dernier pour Personal Auto BI ?
Effectuer une analyse de sensibilité sur la queue
Dans Claude pour Excel, une fois le classeur nettoyé.
reconstruisez la sensibilité de la queue — montrez l'ultime pour des facteurs de queue de 1,010, 1,015, 1,020, 1,025, en maintenant tout le reste constant
Rédiger la divulgation du changement de méthodologie
Dans Claude pour Word, une fois les réserves verrouillées.
rédigez la section sur le changement de méthodologie pour le dépôt — nous avons mis à jour le facteur de queue et ajouté une année de survenance à la fenêtre de sélection des LDF. veillez à ce qu'elle reste conforme à l'ASOP 36
5. Astuces, conseils et dépannage
Demander à Cowork le résumé prêt pour Excel
Terminez votre session Cowork en demandant un résumé d'un paragraphe avec les références de feuilles et les signalements de formules — c'est ce que vous collez dans la barre latérale de Claude pour Excel. Plus concis que de faire défiler le chat en arrière.
Cliquer sur la référence de feuille
Lorsque Claude signale Triangles!K47 dans la barre latérale Excel, cliquez dessus et Excel accède directement à cette cellule. Vérifiez la formule et le schéma environnant avant d'accepter de modifier quoi que ce soit.
Le passage d'Excel à Word conserve la conversation
Lorsque vous ouvrez le mémo de dépôt dans Claude pour Word, il sait déjà quelles formules vous avez corrigées et quels mouvements nécessitent un récit. Vous n'avez pas à réexpliquer l'évolution des réserves — dites simplement « rédigez la section sur l'adéquation des réserves et la divulgation de méthodologie ».
Enregistrez-le comme Compétence
La revue trimestrielle des réserves suit la même boucle à chaque cycle. Une fois que la conversation Cowork fonctionne pour un segment, enregistrez-la comme Compétence afin que la revue du trimestre suivant pour toutes vos branches démarre en un clic.
6. Prêt à essayer par vous-même ?
Essayez-le lors de votre prochain cycle de réserves. Joignez le dossier de valorisation dans Cowork, demandez où le classeur doit être corrigé, et examinez les signalements avant que quoi que ce soit ne change.