Cet article montre comment utiliser Claude pour des flux de travail complets d'analyse financière, de la récupération des données jusqu'aux livrables finaux. Chaque flux de travail suit une approche en trois phases : récupération des données à partir de sources intégrées, analyse des informations pour générer des insights, et création de résultats professionnels pour la prise de décision.
Comprendre l'approche du flux de travail
Le processus en trois phases
Une analyse financière efficace avec Claude suit une approche structurée qui reflète les flux de travail analytiques traditionnels. Le processus commence par la récupération des données à partir de sources intégrées, se poursuit par une analyse systématique de ces données, et se conclut par la création de livrables professionnels. Cette structure garantit l'exhaustivité tout en conservant la flexibilité nécessaire pour différents objectifs analytiques.
- Récupérer : Extrayez des données à partir de sources intégrées, notamment Daloopa pour les dépôts SEC et les fondamentaux, et S&P Global pour des données de marché complètes. L'utilisation des données de chaque fournisseur peut nécessiter un abonnement ou une clé API distincts auprès de ce fournisseur. La phase de récupération établit le socle factuel de votre analyse.
- Analyser : Traitez et interprétez les données récupérées pour identifier les tendances, calculer des indicateurs et générer des insights. Cette phase transforme les données brutes en intelligence exploitable grâce à des calculs, des comparaisons et la reconnaissance de schémas.
- Créer : Générez des livrables professionnels, notamment des mémos d'investissement, des présentations, des modèles financiers et des tableaux de bord interactifs. La phase de création conditionne votre analyse dans des formats adaptés à la prise de décision et à la communication.
Configurer votre espace de travail
Avant de commencer votre flux de travail, mettez en place un espace de travail approprié pour maintenir le contexte et l'organisation :
- Créez un projet pour votre analyse
- Téléversez tout document de référence, comme des analyses précédentes ou des guides de style
Pour des instructions détaillées sur la configuration des projets, consultez Qu'est-ce que les projets ? Les exemples suivants supposent que vous avez activé les intégrations nécessaires et créé un espace de travail de projet.
Flux de travail 1 : Mémo d'investissement pour une entreprise unique
Aperçu du scénario
Ce flux de travail montre comment créer un mémo d'investissement pour un investissement en actions potentiel à l'aide de données publiquement disponibles. L'exemple utilise Microsoft comme entreprise cible, mais l'approche s'applique à toute entreprise publique disposant d'une couverture de données suffisante. Le résultat final est un mémo d'investissement concis, adapté à l'examen par un comité d'investissement ou à une documentation de présélection initiale.
Phase 1 : Récupérer
Commencez par rassembler des données financières complètes à partir de plusieurs sources. Commencez par les données fondamentales :
En utilisant Daloopa, récupère le chiffre d'affaires, les marges opérationnelles et le flux de trésorerie disponible de Microsoft pour les 12 derniers trimestres. Récupère également la répartition du chiffre d'affaires par segment pour la même période.
Cette récupération fournit les indicateurs financiers essentiels nécessaires pour évaluer la performance opérationnelle et la génération de trésorerie. Les données par segment révèlent quelles unités commerciales stimulent la croissance et la rentabilité. Après avoir récupéré les données fondamentales, rassemblez les perspectives de valorisation :
En utilisant les données S&P Global, identifie les principaux concurrents de Microsoft à partir des dépôts SEC et récupère leur croissance du chiffre d'affaires et leurs marges opérationnelles à des fins de comparaison. Récupère également les principales relations commerciales de Microsoft, y compris ses clients majeurs et ses partenaires stratégiques.
Combiner des données provenant de plusieurs sources fournit à la fois des indicateurs quantitatifs et un contexte concurrentiel. Daloopa fournit les données financières brutes tandis que S&P Global ajoute un positionnement concurrentiel grâce aux comparaisons avec les pairs et à la cartographie des relations commerciales.
Phase 2 : Analyser
Une fois les données récupérées, passez à l'analyse qui transforme les chiffres bruts en insights :
Analyse les tendances de la croissance du segment cloud de Microsoft par rapport à la croissance globale de l'entreprise. Calcule le taux de conversion du flux de trésorerie disponible et compare les marges à celles de l'année précédente. Compare également la croissance du chiffre d'affaires et les marges de Microsoft à celles des concurrents identifiés afin d'évaluer la performance relative. Identifie tout changement notable dans la répartition des segments et signale tout risque de concentration client à partir des données sur les relations commerciales.
Claude traite les données récupérées pour identifier des schémas et calculer des ratios clés. L'analyse révèle si les services cloud représentent une part croissante de l'activité, avec quelle efficacité l'entreprise convertit ses bénéfices en trésorerie, et si la rentabilité s'améliore ou se dégrade.
Envisagez de demander des perspectives analytiques supplémentaires en fonction des premiers résultats. Si le segment cloud affiche une croissance accélérée, vous pouvez demander à Claude d'analyser si les concurrents connaissent des tendances similaires. Si les marges s'élargissent, demandez une comparaison avec les marges des pairs afin de déterminer s'il s'agit d'une spécificité de l'entreprise ou d'une tendance sectorielle.
Phase 3 : Créer
Transformez votre analyse en un mémo d'investissement professionnel :
Crée un mémo d'investissement de 2 pages pour Microsoft comprenant : un résumé exécutif avec une recommandation d'investissement, un aperçu de l'activité avec une analyse par segment, la performance financière mettant en avant les tendances identifiées, une valorisation comparant la juste valeur au prix actuel, et les principaux risques. Formate le document au format Word.
Le mémo obtenu synthétise l'ensemble de l'analyse précédente en un document structuré.
Ce flux de travail produit un mémo d'investissement professionnel adapté à une présélection initiale ou à un examen par un comité, entièrement créé à partir de données publiquement disponibles grâce aux intégrations de Claude.
Flux de travail 2 : Présentation d'analyse concurrentielle
Aperçu du scénario
Ce flux de travail crée une présentation comparant des entreprises au sein d'un secteur afin d'identifier l'opportunité d'investissement la plus attrayante. L'exemple analyse des entreprises SaaS, mais la méthodologie s'applique à tout secteur où des indicateurs comparables existent. Le résultat est une présentation adaptée aux discussions de comité d'investissement ou aux réunions avec les clients.
Phase 1 : Récupérer
Commencez par rassembler des indicateurs comparables au sein de votre groupe de pairs :
En utilisant S&P Global, récupère la capitalisation boursière, les ratios cours/bénéfice, la croissance du chiffre d'affaires et les marges d'EBITDA pour ces 3 entreprises SaaS : CRM, NOW et DOCU pour le dernier exercice fiscal.
Cela établit les indicateurs de comparaison de référence. La capitalisation boursière fournit un contexte de taille, les ratios cours/bénéfice montrent la valorisation relative, la croissance du chiffre d'affaires indique la dynamique, et les marges d'EBITDA révèlent l'efficacité opérationnelle. Après avoir établi cette vue instantanée, rassemblez les données de tendance :
Récupère également leur chiffre d'affaires trimestriel pour les 8 derniers trimestres afin d'analyser la régularité de la croissance.
Les données trimestrielles révèlent si la croissance s'accélère, ralentit ou reste stable. Cela permet de distinguer les entreprises ayant une croissance durable de celles connaissant une dynamique temporaire.
Phase 2 : Analyser
Traitez les données pour identifier l'attractivité relative :
Classe ces entreprises selon leur croissance du chiffre d'affaires et l'expansion de leurs marges. Calcule le ratio PEG pour chacune. Identifie quelles entreprises gagnent des parts de marché en fonction des taux de croissance relatifs. Signale toute entreprise dont les marges sont en baisse.
Phase 3 : Créer
Transformez l'analyse comparative en une présentation :
Crée une présentation PowerPoint de 6 diapositives : diapositive de titre, aperçu du marché avec la croissance du secteur, tableau des indicateurs comparatifs classant toutes les entreprises, graphiques de trajectoire de croissance montrant les tendances trimestrielles du chiffre d'affaires, comparaison de valorisation avec les ratios cours/bénéfice et PEG, et une diapositive de recommandation d'investissement mettant en avant l'opportunité la plus attrayante.
Flux de travail 3 : Revue de performance de portefeuille
Aperçu du scénario
Ce flux de travail analyse un portefeuille existant afin de créer un reporting de performance pour les revues trimestrielles. L'exemple utilise un portefeuille technologique concentré, mais l'approche s'adapte à toute position pour laquelle des données sont disponibles. Le résultat est un tableau de bord interactif adapté à une revue interne ou à un reporting client.
Phase 1 : Récupérer
Rassemblez les données de performance et les données fondamentales pour toutes les positions :
En utilisant FactSet, récupère les éléments suivants pour mes positions technologiques (MSFT, AAPL) : les rendements totaux sur 1 mois, 3 mois, depuis le début de l'année et sur 1 an, le prix actuel et le plus haut/bas sur 52 semaines, le chiffre d'affaires et les bénéfices trimestriels les plus récents avec les taux de croissance d'une année sur l'autre, les ratios cours/bénéfice prévisionnels et les notations consensuelles des analystes, ainsi que toute surprise récente en matière de résultats. Ces positions représentent 60 % de mon portefeuille, avec des investissements initiaux réalisés au T1 2024.
Cela fournit des données couvrant les indicateurs de performance, les multiples de valorisation, les indicateurs de croissance fondamentaux et le sentiment prospectif des analystes.
Phase 2 : Analyser
Effectuez une analyse au niveau du portefeuille et au niveau des positions :
Calcule le rendement moyen pondéré du portefeuille en fonction de la taille des positions pour chaque période. Compare le rendement total de chaque position à celui de l'indice NASDAQ-100. Classe les positions selon leur performance depuis le début de l'année et identifie les retardataires. Calcule quelles positions ont dépassé ou manqué les attentes en matière de résultats au cours du dernier trimestre. Évalue la valorisation relative en comparant le ratio cours/bénéfice prévisionnel de chaque action à sa moyenne sur 5 ans.
Cette analyse offre plusieurs perspectives : les rendements pondérés montrent la performance globale du portefeuille sur différents horizons temporels, la comparaison avec l'indice de référence révèle la génération d'alpha, l'analyse des surprises de résultats indique la qualité d'exécution, et l'évaluation de la valorisation identifie les candidats potentiels à un rééquilibrage.
Phase 3 : Créer
Générez un tableau de bord interactif pour la revue de portefeuille :
Crée un artefact interactif montrant : un résumé du portefeuille avec les rendements pondérés pour chaque période et la performance par rapport à l'indice de référence, des cartes de position individuelles montrant le rendement total, la notation consensuelle, le ratio cours/bénéfice prévisionnel et la surprise récente en matière de résultats, un graphique en cascade montrant la contribution de chaque position au rendement total du portefeuille, et un nuage de points comparant les rendements depuis le début de l'année aux ratios cours/bénéfice prévisionnels afin d'identifier les opportunités de valeur. Inclus une fonctionnalité d'exploration détaillée pour chaque position afin de voir les indicateurs de performance détaillés.
Les Artefacts peuvent être partagés(s’ouvre dans un nouvel onglet) avec d'autres membres de votre organisation. La nature interactive permet aux parties prenantes d'explorer les données sans nécessiter de multiples rapports statiques.
Prochaines étapes
- Consultez les guides d'intégration pour comprendre la disponibilité des données pour vos cas d'usage spécifiques.
- Consultez Stratégies de prompt pour l'analyse financière(s’ouvre dans un nouvel onglet) pour des techniques permettant d'optimiser vos flux de travail.
- Testez les flux de travail avec des jeux de données plus petits avant de passer à des analyses complètes.
- Enregistrez les séquences de prompts réussies comme modèles pour les analyses récurrentes.