Les Compétences Claude for Financial Services sont des outils spécialisés conçus pour aider les professionnels des services financiers dans leurs principaux flux de travail. Ces Compétences fournissent à Claude des capacités ciblées pour les tâches courantes d'analyse financière, de recherche et de création de documents, vous aidant à travailler plus efficacement et de manière plus cohérente.
Ces Compétences sont en aperçu de recherche et disponibles exclusivement aux utilisateurs de Claude for Financial Services qui s'inscrivent sur notre liste d'attente(s’ouvre dans un nouvel onglet). Nous examinerons périodiquement cette liste et accorderons aux utilisateurs intéressés l'accès à cette fonctionnalité. Si vous disposez d'un forfait Enterprise, vous devez contacter votre gestionnaire de compte pour bénéficier d'un accès prioritaire.
Un tableau de comparables, un modèle DCF et une mise à jour de résultats suivent chacun une structure que votre équipe attend déjà, et reconstruire cette structure prend un temps qui appartient à l'analyse elle-même. Ces Compétences portent la structure afin que votre effort se concentre sur les décisions de jugement. Décidez à quoi ressemble un bon résultat avant de commencer : un critère clair pour le format et le contenu vous permet d'évaluer le résultat au lieu d'y réagir. Si vous recherchez des informations sur les Compétences en général, consultez Que sont les Compétences ?(s’ouvre dans un nouvel onglet)
Prérequis
Pour les administrateurs (forfaits Enterprise) : les propriétaires doivent d'abord activer à la fois Exécution de code et création de fichiers et Compétences dans Paramètres d'administration > Compétences(s’ouvre dans un nouvel onglet). Les deux commutateurs se trouvent sur cette page, et les membres ne verront pas les Compétences tant que les deux ne sont pas activés.
Pour les membres individuels : une fois les Compétences activées pour votre organisation, vous les gérez depuis l'onglet Personnaliser dans la barre latérale gauche, à Personnaliser > Compétences(s’ouvre dans un nouvel onglet).
Comment activer les Compétences
- Assurez-vous que Exécution de code et création de fichiers est activé. Sur les forfaits Enterprise, votre administrateur contrôle cela au niveau de l'organisation ; les comptes individuels Free, Pro et Max le gèrent dans Paramètres > Capacités(s’ouvre dans un nouvel onglet). Les Compétences s'exécutent dans l'environnement informatique sécurisé et isolé (sandbox) de Claude.
- Ouvrez Personnaliser > Compétences(s’ouvre dans un nouvel onglet).
- Activez ou désactivez les compétences individuelles selon vos besoins. Vous pouvez également téléverser les vôtres.
En savoir plus sur l'utilisation des Compétences dans Claude(s’ouvre dans un nouvel onglet).
Analyse de comparables avec pairs publics/privés
Cette Compétence génère des tableaux de référence entre pairs avec des multiples de valorisation et des indicateurs opérationnels qui s'actualisent automatiquement avec des données en direct.
Ce qu'elle fait : crée une analyse comparative complète entre une entreprise cible et des pairs sélectionnés en utilisant des données d'entreprises publiques et privées.
Sources de données suggérées :
- Données fondamentales d'entreprises publiques (FactSet/CapIQ/Daloopa)
- Données fondamentales d'entreprises privées (PitchBook)
- Données de transactions de fusions-acquisitions (PitchBook)
Résultats clés :
- Feuille de calcul Excel avec les données financières des entreprises pairs et les multiples de valorisation
- Analyse écrite documentant la logique de sélection des pairs et les principaux enseignements
Modélisation des flux de trésorerie actualisés (DCF)
Cette Compétence construit des modèles de flux de trésorerie actualisés avec des calculs de CMPC (WACC) appropriés, des bascules de scénarios et des tableaux de sensibilité.
Ce qu'elle fait : construit des modèles de valorisation DCF complets avec des projections détaillées de flux de trésorerie et une analyse de scénarios.
Sources de données suggérées :
- Données fondamentales d'entreprises publiques (FactSet/CapIQ/Daloopa)
- Estimations consensuelles (FactSet)
- Recherche de courtiers
Résultats clés :
- Modèle DCF Excel avec projections détaillées de flux de trésorerie et valorisation
- Analyse de sensibilité montrant l'impact des hypothèses clés
- Résumé exécutif avec fourchette de valorisation et principaux facteurs
Recherche pour l'initiation de couverture
Cette Compétence aide à mener une recherche complète sur une entreprise pour initier une couverture, incluant l'analyse du modèle économique, le positionnement concurrentiel et l'examen de la performance financière.
Ce qu'elle fait : produit des rapports de recherche approfondis avec des recommandations d'investissement, des modèles financiers et une analyse de valorisation pour les nouvelles initiations de couverture.
Sources de données suggérées :
- Recherche web sur les principaux développements de l'entreprise
- Dépôts réglementaires (EDGAR)
- Données fondamentales d'entreprises publiques (FactSet/CapIQ/Daloopa)
- Transcriptions de résultats (Aiera)
Résultats clés :
- Rapport d'initiation complet avec recommandation d'investissement et objectif de cours
- Modèle financier détaillé avec projections et analyse de valorisation
- Présentation de résumé exécutif pour l'examen du comité d'investissement
Création de profil synthétique/présentation d'entreprise
Cette Compétence crée des résumés d'entreprise concis d'une à deux pages pour les pitch books et les listes d'acheteurs, avec les indicateurs clés et les points forts de l'investissement.
Ce qu'elle fait : génère des profils d'entreprise professionnels avec résumés exécutifs, présentations d'activité, résumés financiers et annexes à l'appui.
Sources de données suggérées :
- Données fondamentales d'entreprises publiques (FactSet/CapIQ/Daloopa)
- Données fondamentales et développements d'entreprises privées (Pitchbook)
Résultats clés :
- Présentation de profil d'entreprise professionnel avec résumé exécutif
- Document de présentation d'activité avec indicateurs clés et positionnement
- Résumé de la thèse d'investissement avec moteurs de croissance et risques
Création de dossiers de données pour la démarche responsable
Cette Compétence traite les documents de data room en dossiers de données Excel structurés comprenant les données financières, les listes de clients et les conditions contractuelles.
Ce qu'elle fait : extrait et organise les informations clés issues des CIM, des mémorandums d'offre et d'autres documents de démarche responsable dans des formats standardisés.
Sources de données suggérées :
- Documents de démarche responsable / CIM (SharePoint, Egnyte)
Résultats clés :
- Dossier de données financières standardisé avec données financières historiques et prévisionnelles
- Résumé exécutif mettant en avant les indicateurs d'investissement clés
- Données normalisées pour l'analyse de comparables et la modélisation
Analyse des résultats
Cette Compétence crée des rapports professionnels de mise à jour des résultats en recherche actions, analysant les résultats trimestriels des entreprises déjà sous couverture.
Ce qu'elle fait : crée une analyse des résultats à délai d'exécution rapide, axée sur l'analyse des dépassements/manques par rapport aux attentes, les indicateurs clés, les estimations mises à jour et la thèse révisée. Génère un document de 8 à 12 pages (3 000 à 5 000 mots) incluant des tableaux et graphiques de synthèse.
Sources de données suggérées :
- Transcriptions des conférences téléphoniques sur les résultats (Aiera)
- Présentations aux investisseurs (Daloopa, Aiera)
- Données fondamentales d'entreprises publiques (FactSet/CapIQ/Daloopa)
Comment utiliser ces Compétences
Les Compétences Claude for Financial Services fonctionnent automatiquement lorsqu'elles sont pertinentes pour votre tâche. Vous n'avez pas besoin de les invoquer explicitement : Claude détermine quand chaque Compétence est nécessaire en fonction de votre demande.
Par exemple, si vous demandez à Claude de « Créer un modèle DCF pour l'entreprise XYZ », Claude utilisera automatiquement la Compétence de modélisation DCF. De même, demander une « analyse de comparables pour ABC Corp » déclenchera la Compétence d'analyse de comparables.
Pour garantir que Claude utilise la compétence, vous pouvez également demander explicitement à Claude de l'utiliser. Par exemple, ajoutez « veuillez utiliser la compétence DCF » à votre prompt.
Exercice pratique : exécuter une Compétence sur une entreprise que vous connaissez
Choisissez une entreprise que vous couvrez ou que vous connaissez bien et demandez une analyse de comparables. Nommez la compétence et précisez la forme du résultat attendu, car la feuille de calcul doit correspondre à la manière dont votre équipe la lit :
Construisez une analyse de comparables pour [une entreprise que vous connaissez bien] avec cinq pairs publics. Incluez les multiples de valorisation et les indicateurs opérationnels pour chaque pair, ainsi qu'un court texte sur la logique de sélection des pairs. Veuillez utiliser la compétence d'analyse de comparables.
Lorsque la feuille de calcul revient, vérifiez-la comme vous vérifieriez un premier brouillon d'un nouvel analyste. Retracez deux ou trois des multiples jusqu'aux données fondamentales sous-jacentes, et comparez la logique de sélection des pairs à l'ensemble que vous auriez choisi vous-même. Attendez-vous à ajuster la première version : un pair que vous remplaceriez ou une hypothèse que vous fixeriez différemment est normal, car la Compétence produit le brouillon et le jugement reste le vôtre. Si quelque chose ne correspond pas, signalez-le et demandez à Claude de réviser.
Bonnes pratiques
- Soyez précis sur vos exigences : indiquez clairement le nom de l'entreprise, le type d'analyse et tout paramètre spécifique dont vous avez besoin.
- Fournissez du contexte : partagez des détails pertinents comme le secteur, la période ou les indicateurs spécifiques sur lesquels vous souhaitez vous concentrer.
- Révisez et affinez : après que Claude a généré un résultat à l'aide d'une Compétence, vous pouvez demander des ajustements ou une analyse supplémentaire.
- Exploitez plusieurs Compétences : de nombreux flux de travail bénéficient de l'utilisation de plusieurs Compétences ensemble — par exemple, utiliser la Compétence de recherche pour initier une couverture, puis la Compétence DCF pour la valorisation.
Une habitude dépasse ces six Compétences : chaque fois qu'un livrable doit s'intégrer à un flux de travail existant, nommez la compétence souhaitée et le format attendu du résultat dans le même prompt, puis retracez les chiffres importants jusqu'à leurs sources avant que le résultat ne quitte votre bureau.