1. Describe la tarea
El corte de valoración fue el viernes pasado. Tienes el libro de reservas con cinco pestañas de triángulos, el memorando de presentación del año anterior abierto en otra ventana, el actuario designado preguntando sobre el movimiento del IBNR, y la presentación estatal vence en dos semanas.
En Cowork, Claude lee tu libro de reservas desde la carpeta de valoración, extrae tus presentaciones anteriores y los últimos boletines estatales a través del conector NAIC propio de tu organización (un servidor MCP personalizado que aloja tu equipo), y te indica dónde los factores de desarrollo parecen incorrectos — y qué fórmulas hacen referencia a la columna de avance equivocada. Llevas las alertas a Claude for Excel para corregir el libro, y luego abres el memorando de presentación en Claude for Word. El traspaso de Excel a Word conserva la conversación, de modo que el borrador de la narrativa ya sabe qué segmentos de reservas se movieron y por qué.
Claude valida las fórmulas y señala las anomalías; tú das el visto bueno a las reservas.
Revisión de reservas del Q1 para Personal Auto BI — revisión del actuario designado la próxima semana, presentación vence en dos. Guíame a través del libro antes de que fije los números.
Pasos:
- Lee el libro de reservas en la carpeta de valoración y valida las fórmulas
- Extrae la presentación del FY24 y cualquier boletín nuevo de NAIC
- Señala los factores de desarrollo y los supuestos de cola que parezcan incorrectos respecto al período anterior
- Dame un resumen que pueda llevar a Excel — referencias de hojas, qué está roto, qué es solo un movimiento por explicar
Muéstrame las alertas antes de que toque nada.
2. Dale contexto a Claude
Cowork lee el libro de reservas desde la carpeta adjunta y extrae las presentaciones históricas a través del conector NAIC propio de tu organización — ahí es donde ocurren la validación de fórmulas y la comparación con el período anterior. Las correcciones del libro ocurren en Claude for Excel con el archivo abierto, y la conversación se traslada a Claude for Word para que la narrativa de la presentación continúe donde la dejaste.
Contexto requerido
Adjunta la carpeta de valoración con el libro de reservas. Este recorrido asume que tu organización opera su propia fuente de datos de NAIC como un servidor MCP remoto: un Propietario lo agrega una vez en Configuración de la organización > Conectores (Agregar > Personalizado > Web, luego la URL del servidor), y tú lo conectas en Personalizar > Conectores y lo activas desde el menú + en tu tarea de Cowork. Ten instalados los complementos de Claude for Excel y Claude for Word — ahí es donde ocurren las correcciones del libro y la narrativa de la presentación.
3. Lo que crea Claude
Un resumen sobre el que puedes actuar: dónde está roto el libro, dónde se movieron las reservas, y las celdas exactas que debes revisar cuando abras el archivo.
Personal Auto BI — Revisión de reservas del Q1
Análisis de reservas vs. Q4 anterior
- Pérdidas últimas: $487.2M — un aumento de $6.4M desde $480.8M
- Reservas de casos: $142.1M — una disminución de $3.2M
- IBNR: $89.6M — un aumento de $9.6M
- Pagado a la fecha: $255.5M — un aumento de $11.2M (en línea con lo esperado)
3 problemas de fórmulas por corregir
Triangles!K47 — Factor de desarrollo codificado de forma fija en 0.987 El ratio de enlace de 24-36 meses para el AY 2022 está codificado de forma fija. Todas las demás celdas de la columna K se extraen de la tabla LDF en Methodology!B14. Esto probablemente fue una anulación puntual que no se revirtió. El valor derivado del controlador es 1.024 — usar 0.987 subestima el IBNR en ~$2.1M para ese año de accidente.
Roll-forward!E22 — Hace referencia a la columna equivocada El pagado a la fecha del Q1 para el AY 2023 se está extrayendo de la columna del AY 2022. Un desfase de $890K. El patrón en el resto de la fila es correcto; solo esta celda se desvió.
BF Method!D38 — El factor de cola no se está propagando El factor de cola de 120 meses en la pestaña de entrada se actualizó a 1.015, pero el cálculo BF todavía usa el 1.012 anterior. Tres referencias no quedaron vinculadas cuando se reconstruyó la pestaña de cola el trimestre pasado.
1 movimiento por explicar en la narrativa
IBNR aumentó $9.6M (+12%) en Personal Auto BI Impulsores: la emergencia del conteo de reclamos en el AY 2024 estuvo un 8% por encima de lo esperado en el Q1, y la actualización del LDF agregó ~50pb al ratio de enlace de 12-24 meses. Ambos son movimientos reales, no problemas de fórmulas — solo necesitan narrativa en la presentación.
En tu libro de Excel
Con el complemento de Claude for Excel instalado, pega esto en la barra lateral con el libro abierto:
Revisión de reservas del Q1 — IBNR aumentó $9.6M, el último aumentó $6.4M.
Tres correcciones de fórmulas: Triangles!K47 (LDF codificado de forma fija), Roll-forward!E22 (referencia de columna equivocada), BF Method!D38 (cola no se propaga). Explícame cada una, muéstrame el número corregido, y luego vuelve a ejecutar el análisis de reservas para que pueda ver el último limpio.
Una vez que hayas dado el visto bueno al libro, abre el memorando de presentación en Claude for Word. La conversación se traslada desde Excel, así que la narrativa ya conoce el movimiento del IBNR y la actualización del LDF — solo necesitas que redacte la sección de adecuación de reservas y la divulgación del cambio de metodología.
4. Prompts de seguimiento
Continúa la conversación con Claude para refinar, ampliar o explorar más a fondo.
Pon a prueba los factores de desarrollo
En Cowork, pregunta si los LDF parecen consistentes con los datos de la industria.
¿mis ratios de enlace de 12-24 y 24-36 están en línea con los puntos de referencia de la industria que NAIC publicó el trimestre pasado para Personal Auto BI?
Ejecuta una sensibilidad sobre la cola
En Claude for Excel, una vez que el libro esté limpio.
reconstruye la sensibilidad de la cola — muestra el último con factores de cola de 1.010, 1.015, 1.020, 1.025, manteniendo todo lo demás constante
Redacta la divulgación del cambio de metodología
En Claude for Word, una vez que las reservas estén fijadas.
redacta la sección de cambio de metodología para la presentación — actualizamos el factor de cola y agregamos un año de accidente a la ventana de selección del LDF. mantenla conforme a ASOP 36
5. Trucos, consejos y solución de problemas
Pídele a Cowork el resumen listo para Excel
Termina tu sesión de Cowork pidiendo un resumen de un párrafo con las referencias de hojas y las alertas de fórmulas — eso es lo que pegas en la barra lateral de Claude for Excel. Más conciso que desplazarte por todo el chat.
Haz clic en la referencia de la hoja
Cuando Claude señala Triangles!K47 en la barra lateral de Excel, haz clic en ella y Excel salta a esa celda. Revisa la fórmula y el patrón circundante antes de aceptar cambiar algo.
De Excel a Word se traslada la conversación
Cuando abres el memorando de presentación en Claude for Word, ya sabe qué fórmulas corregiste y qué movimientos necesitan narrativa. No estás volviendo a explicar el análisis de reservas — solo di "redacta la sección de adecuación de reservas y la divulgación de metodología".
Guárdalo como una skill
La revisión trimestral de reservas es el mismo ciclo cada vez. Una vez que la conversación de Cowork funcione para un segmento, guárdala como una skill para que la revisión del próximo trimestre en todas tus líneas comience con un solo clic.
6. ¿Listo para probarlo tú mismo?
Pruébalo en tu próximo ciclo de reservas. Adjunta la carpeta de valoración en Cowork, pregunta dónde necesita corregirse el libro, y revisa las alertas antes de que algo se mueva.