Este artículo demuestra cómo usar Claude para flujos de trabajo completos de análisis financiero, desde la recuperación de datos hasta los entregables finales. Cada flujo de trabajo sigue un enfoque de tres fases: recuperar datos de fuentes integradas, analizar la información para generar insights y crear resultados profesionales para la toma de decisiones.
Comprender el enfoque del flujo de trabajo
El proceso de tres fases
El análisis financiero efectivo con Claude sigue un enfoque estructurado que refleja los flujos de trabajo analíticos tradicionales. El proceso comienza con la recuperación de datos de fuentes integradas, continúa con el análisis sistemático de esos datos y concluye con la creación de entregables profesionales. Esta estructura garantiza la integridad mientras mantiene la flexibilidad para diferentes objetivos analíticos.
- Recuperar: Extrae datos de fuentes integradas, incluyendo Daloopa para presentaciones ante la SEC y datos fundamentales, y S&P Global para datos de mercado completos. El uso de los datos de cada proveedor puede requerir una suscripción o clave de API independiente de ese proveedor. La fase de recuperación establece la base factual para tu análisis.
- Analizar: Procesa e interpreta los datos recuperados para identificar tendencias, calcular métricas y generar insights. Esta fase transforma los datos sin procesar en inteligencia procesable mediante cálculos, comparaciones y reconocimiento de patrones.
- Crear: Genera entregables profesionales, incluyendo memorandos de inversión, presentaciones, modelos financieros y paneles interactivos. La fase de creación empaqueta tu análisis en formatos adecuados para la toma de decisiones y la comunicación.
Configura tu espacio de trabajo
Antes de comenzar tu flujo de trabajo, establece un espacio de trabajo adecuado para mantener el contexto y la organización:
- Crea un proyecto para tu análisis
- Sube cualquier documento de referencia, como análisis anteriores o guías de estilo
Para obtener instrucciones detalladas sobre la configuración de proyectos, consulta ¿Qué son los proyectos? Los ejemplos que siguen asumen que tienes habilitadas las integraciones necesarias y que has creado un espacio de trabajo de proyecto.
Flujo de trabajo 1: Memorando de inversión de una sola empresa
Descripción general del escenario
Este flujo de trabajo demuestra cómo crear un memorando de inversión para una posible inversión en acciones utilizando datos disponibles públicamente. El ejemplo usa Microsoft como empresa objetivo, pero el enfoque se aplica a cualquier empresa pública con suficiente cobertura de datos. El resultado final es un memorando de inversión conciso adecuado para la revisión del comité de inversión o la documentación de selección inicial.
Fase 1: Recuperar
Comienza recopilando datos financieros completos de múltiples fuentes. Empieza con los datos fundamentales:
Usando Daloopa, recupera los ingresos, márgenes operativos y flujo de caja libre de Microsoft de los últimos 12 trimestres. También extrae los desgloses de ingresos por segmento para el mismo período.
Esta recuperación proporciona las métricas financieras principales necesarias para evaluar el rendimiento operativo y la generación de efectivo. Los datos de segmento revelan qué unidades de negocio impulsan el crecimiento y la rentabilidad. Después de recuperar los datos fundamentales, recopila perspectivas de valoración:
Usando datos de S&P Global, identifica a los principales competidores de Microsoft a partir de las presentaciones ante la SEC y recupera su crecimiento de ingresos y márgenes operativos para comparación. También extrae las relaciones comerciales clave de Microsoft, incluyendo clientes importantes y socios estratégicos.
Combinar datos de múltiples fuentes proporciona tanto métricas cuantitativas como contexto competitivo. Daloopa suministra los datos financieros sin procesar, mientras que S&P Global añade posicionamiento competitivo mediante comparaciones con pares y mapeo de relaciones comerciales.
Fase 2: Analizar
Con los datos recuperados, pasa al análisis que transforma los números sin procesar en insights:
Analiza las tendencias en el crecimiento del segmento de nube de Microsoft frente al crecimiento general de la empresa. Calcula la tasa de conversión de flujo de caja libre y compara los márgenes con el año anterior. También compara el crecimiento de ingresos y los márgenes de Microsoft con los competidores que identificamos para evaluar el rendimiento relativo. Identifica cualquier cambio notable en la combinación de segmentos y señala cualquier riesgo de concentración de clientes a partir de los datos de relaciones comerciales.
Claude procesa los datos recuperados para identificar patrones y calcular ratios clave. El análisis revela si los servicios en la nube se están convirtiendo en una porción mayor del negocio, qué tan eficientemente la empresa convierte las ganancias en efectivo y si la rentabilidad está mejorando o disminuyendo.
Considera solicitar perspectivas analíticas adicionales basadas en los hallazgos iniciales. Si el segmento de nube muestra un crecimiento acelerado, podrías pedirle a Claude que analice si los competidores están experimentando tendencias similares. Si los márgenes se están expandiendo, solicita una comparación con los márgenes de los pares para determinar si esto es específico de la empresa o generalizado en la industria.
Fase 3: Crear
Transforma tu análisis en un memorando de inversión profesional:
Crea un memorando de inversión de 2 páginas para Microsoft que incluya: resumen ejecutivo con recomendación de inversión, descripción general del negocio con análisis de segmentos, rendimiento financiero destacando las tendencias que identificamos, valoración usando el valor razonable comparado con el precio actual, y riesgos clave. Formatea como un documento de Word.
El memorando resultante sintetiza todo el análisis previo en un documento estructurado.
Este flujo de trabajo produce un memorando de inversión profesional adecuado para la selección inicial o la revisión del comité, creado completamente a partir de datos disponibles públicamente mediante las integraciones de Claude.
Flujo de trabajo 2: Presentación de análisis competitivo
Descripción general del escenario
Este flujo de trabajo crea una presentación que compara empresas dentro de un sector para identificar la oportunidad de inversión más atractiva. El ejemplo analiza empresas de SaaS, pero la metodología se aplica a cualquier sector donde existan métricas comparables. El resultado es una presentación adecuada para discusiones del comité de inversión o reuniones con clientes.
Fase 1: Recuperar
Comienza recopilando métricas comparables en tu grupo de pares:
Usando S&P Global, recupera la capitalización de mercado, los ratios P/E, el crecimiento de ingresos y los márgenes EBITDA de estas 3 empresas de SaaS: CRM, NOW y DOCU para el último año fiscal.
Esto establece las métricas de comparación de referencia. La capitalización de mercado proporciona contexto de tamaño, los ratios P/E muestran la valoración relativa, el crecimiento de ingresos indica el impulso y los márgenes EBITDA revelan la eficiencia operativa. Después de establecer la vista instantánea, recopila datos de tendencias:
También obtén sus ingresos trimestrales de los últimos 8 trimestres para analizar la consistencia del crecimiento.
Los datos trimestrales revelan si el crecimiento se está acelerando, desacelerando o manteniéndose estable. Esto ayuda a distinguir entre empresas con crecimiento sostenible frente a aquellas que experimentan un impulso temporal.
Fase 2: Analizar
Procesa los datos para identificar el atractivo relativo:
Clasifica estas empresas por crecimiento de ingresos y expansión de márgenes. Calcula el ratio PEG para cada una. Identifica qué empresas están ganando cuota de mercado según las tasas de crecimiento relativas. Señala cualquier empresa con márgenes en declive.
Fase 3: Crear
Transforma el análisis comparativo en una presentación:
Crea una presentación de PowerPoint con 6 diapositivas: diapositiva de título, descripción general del mercado con el crecimiento del sector, tabla de métricas comparativas que clasifique a todas las empresas, gráficos de trayectoria de crecimiento que muestren las tendencias de ingresos trimestrales, comparación de valoración con ratios P/E y PEG, y una diapositiva de recomendación de inversión que destaque la oportunidad más atractiva.
Flujo de trabajo 3: Revisión del rendimiento de la cartera
Descripción general del escenario
Este flujo de trabajo analiza una cartera existente para crear informes de rendimiento para revisiones trimestrales. El ejemplo usa una cartera tecnológica concentrada, pero el enfoque se escala a cualquier conjunto de posiciones donde haya datos disponibles. El resultado es un panel interactivo adecuado para la revisión interna o los informes a clientes.
Fase 1: Recuperar
Recopila datos de rendimiento y fundamentales para todas las posiciones:
Usando FactSet, recupera lo siguiente para mis posiciones tecnológicas (MSFT, AAPL): rendimientos totales para los períodos de 1 mes, 3 meses, año hasta la fecha (YTD) y 1 año, precio actual y máximo/mínimo de 52 semanas, últimos ingresos y ganancias trimestrales con tasas de crecimiento interanual, ratios P/E futuros y calificaciones de consenso de analistas, y cualquier sorpresa reciente en las ganancias. Estas posiciones representan el 60% de mi cartera, con inversiones iniciales realizadas en el primer trimestre de 2024.
Esto proporciona datos que abarcan métricas de rendimiento, múltiplos de valoración, indicadores de crecimiento fundamental y el sentimiento prospectivo de los analistas.
Fase 2: Analizar
Realiza un análisis a nivel de cartera y a nivel de posición:
Calcula el rendimiento promedio ponderado de la cartera según el tamaño de las posiciones para cada período de tiempo. Compara el rendimiento total de cada posición con los rendimientos del índice NASDAQ-100. Clasifica las posiciones según el rendimiento YTD e identifica cualquier rezagada. Calcula qué posiciones han superado o no han alcanzado las expectativas de ganancias en el último trimestre. Evalúa la valoración relativa comparando el P/E futuro de cada acción con su promedio de 5 años.
Este análisis proporciona múltiples perspectivas: los rendimientos ponderados muestran el rendimiento general de la cartera en diferentes horizontes temporales, la comparación con el índice de referencia revela la generación de alfa, el análisis de sorpresas en las ganancias indica la calidad de ejecución, y la evaluación de valoración identifica posibles candidatos para el rebalanceo.
Fase 3: Crear
Genera un panel interactivo para la revisión de la cartera:
Crea un artifact interactivo que muestre: un resumen de la cartera con los rendimientos ponderados para cada período y el rendimiento frente al índice de referencia, tarjetas de posición individuales que muestren el rendimiento total, la calificación de consenso, el P/E futuro y la sorpresa reciente en las ganancias, un gráfico de cascada que muestre la contribución de cada posición al rendimiento total de la cartera, y un gráfico de dispersión que compare los rendimientos YTD con los ratios P/E futuros para identificar oportunidades de valor. Incluye la capacidad de profundizar en cada posición para ver métricas de rendimiento detalladas.
Los artifacts se pueden compartir(se abre en una pestaña nueva) con otros miembros de tu organización. La naturaleza interactiva permite que las partes interesadas exploren los datos sin necesidad de múltiples informes estáticos.
Próximos pasos
- Revisa las guías de integración para comprender la disponibilidad de datos para tus casos de uso específicos.
- Consulta Estrategias de prompting para análisis financiero(se abre en una pestaña nueva) para conocer técnicas que optimicen tus flujos de trabajo.
- Prueba los flujos de trabajo con conjuntos de datos más pequeños antes de escalar a análisis completos.
- Guarda las secuencias de prompts exitosas como plantillas para análisis recurrentes.